Paquete Económico 2026: Hacienda descarta alza en impuestos para cuentas de ahorro e inversiones
La SHCP precisó que no habrá incrementos en la carga fiscal de los ahorradores y aclaró qué contribuyentes estarán exentos y qué deducciones se mantienen vigentes.
La Secretaría de Hacienda explicó que la tasa de retención pasará de 0.5% a 0.9% anual, sin que ello represente un aumento en el monto total de impuestos que pagan los contribuyentes.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) aclaró que la propuesta incluida en el Paquete Económico 2026 no contempla un incremento en los impuestos para quienes tengan cuentas de ahorro o inversiones en bancos.
En un comunicado, la dependencia señaló que el esquema de retención sobre productos financieros ya está previsto en la legislación vigente y únicamente se actualiza de forma periódica.
¿Quiénes estarán exentos del impuesto?
Los ahorradores con saldos menores a 206 mil pesos seguirán exentos del pago de este gravamen. Además, quienes registren ingresos anuales por debajo de los 400 mil pesos mantendrán la opción de no presentar declaración fiscal.
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Deducciones que se mantienen vigentes
Hacienda confirmó que los gastos médicos, educativos, intereses hipotecarios y aportaciones al retiro continuarán siendo deducibles. Esto permitirá a los contribuyentes obtener saldos a favor que podrán ser devueltos por el SAT.
Retención mayor, pero sin aumento en el total del impuesto
La SHCP detalló que la tasa de retención pasará de 0.5% a 0.9% anual. Sin embargo, este ajuste no representa un incremento en el monto final del impuesto a pagar.
Como ejemplo, un contribuyente con 500 mil pesos de ahorro que genere 18 mil 950 pesos de intereses anuales pagará un ISR de 4 mil 737 pesos. Con la tasa actual, durante el año cubre 2 mil 237 pesos y completa el resto en su declaración. Con la nueva retención, aportaría 4 mil 500 pesos en el año y solo 237 pesos en la declaración final, sin modificar el impuesto total.
