Condusef alerta por fraudes con créditos a nombre de 15 financieras en México
La Condusef advirtió sobre la suplantación de identidad de 15 instituciones financieras cuyos nombres y logotipos son utilizados para ofrecer préstamos falsos.
Los delincuentes solicitan anticipos de hasta 10% del crédito y desaparecen sin entregar el dinero.
Condusef alerta sobre falsas financieras que ofrecen préstamos en México
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta por el aumento de engaños relacionados con supuestos préstamos ofrecidos a nombre de instituciones financieras legalmente constituidas en México.
De acuerdo con el organismo, 15 entidades denunciaron que personas y empresas falsas utilizan sin autorización sus nombres, logotipos e información corporativa para atraer a usuarios que buscan obtener créditos.
Esta modalidad de fraude afecta principalmente a quienes buscan préstamos rápidos, con pocos requisitos y mensualidades aparentemente accesibles.
Así operan los fraudes con créditos: piden anticipos y desaparecen
La Condusef explicó que los responsables contactan a sus posibles víctimas mediante redes sociales, correos electrónicos y llamadas telefónicas, donde ofrecen financiamientos inmediatos.
Una vez que consiguen el interés de los usuarios, solicitan depósitos o transferencias anticipadas equivalentes al 10% del crédito solicitado, supuestamente para cubrir gastos de apertura, trámites administrativos o fianzas de garantía.
Sin embargo, después de recibir el dinero, los responsables dejan de responder las llamadas y mensajes, sin entregar el préstamo prometido.
Estas son las 15 financieras cuya identidad fue suplantada
Entre las instituciones que reportaron el uso indebido de su información se encuentran bancos, casas de bolsa y otras empresas del sector financiero.
La lista incluye:
- Barclays Bank México.
- Kapital México Bank.
- Barclays Capital.
- Kapital México.
- Vifaru.
- Administradora de Caja Bienestar.
- Cashahora.
- Va Servicios.
- Fondera.
- Ghil Bajío.
- Emax Financial.
- Factor Global Contigo.
- Tropress.
- Siemens Servicios Comerciales.
- Agrofinanciera de México.
Además, la autoridad advirtió sobre la posible suplantación de la firma Tala Mobile mediante aplicaciones de origen desconocido.
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Ante estos casos, la Condusef recomendó verificar que las instituciones financieras estén registradas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), donde pueden consultarse sus datos de contacto y sitios oficiales.
También pidió desconfiar de las ofertas de préstamos que exigen depósitos anticipados, ya que las instituciones financieras legítimas no solicitan pagos por adelantado como condición para otorgar un crédito.
Otras recomendaciones son:
- No realizar transferencias para supuestos gastos de apertura o liberación de préstamos.
- Evitar acuerdos financieros exclusivamente por WhatsApp o redes sociales.
- No compartir contraseñas, NIP ni datos bancarios con desconocidos.
- Comprobar que los teléfonos y sitios web correspondan a la institución registrada.
- Desconfiar de aplicaciones de origen desconocido que prometen créditos inmediatos.
La advertencia busca evitar que más personas pierdan dinero al intentar conseguir financiamiento mediante empresas que utilizan ilegalmente la identidad de entidades financieras reconocidas.
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